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有人用信用卡套现,以卡养卡,那银行能不能查出他消费的商户、POS机和消费地址?
131****0442 回答:4 2019年01月22日 10:51
信用卡
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  查的话肯定都能查到,毕竟你用的POS机都是银联的,但银行只有极少数人有查询的权限。只要你的银行卡不被风控,就不会没有人去查,所以平时刷卡注意一下,不要贪图几块钱的便宜在低费率不合规的机子上面刷卡,这样银行没有利润,触碰了他们的底线一定会被风控。

  现在的信用卡基本都是人手好几张,额度加起来都是几十万的,正常消费的话有几个人能把额度用掉,所以在一定程度上来说银行是默认持卡人套现的事实的。但平时用卡一定是资金周转和投资等目的,用银行的钱来挣我们自己的钱,一定不要是用来消费或者拆东墙补西墙,这样用不了多久你的还款能力就会出现问题。所以一定要懂得一些金融方面的知识,不要盲目用卡,也不要盲目跟从身边的大多数人,因为只有少数人是有财富积累的。
138****7053 2019年01月22日 11:34 0
  一般情况下信用卡套现银行可以通过数据调查出来的。

  经常性在同一POS机上刷卡那就是明显的套现,多商户的机器收单机构总是一家也显得太单一,你消费的金额商户名称收单机构都会上报银联的,有很多银行现在也会有刷卡消费定位,招商银行做的就很完善。

  正常对于信用卡套现银行都是知道的,只要不触碰银行的底线还是相安无事的,低费率的机器跳码的机器损害了银行的收益,才会进行风控。
131****0825 2019年01月22日 11:34 0
  我玩卡多年,认识银行风控,银行行长,不知道有多少。但是感觉他们都是有知识没有经验。

  风控就是风险控制,查是一定可以查的出来,不过是后台查,不是所有人都可以查。而且只要电脑不提示你用卡异常风控部门没有必要查你,所以你只要有一定的用卡养卡知识就查不出来。不过法律无情,最好是不要触犯法律的底线!
134****6084 2019年01月22日 11:33 0
  也很明确的告诉你,不管银行POS机还是第三方POS机,都是经过大数据监督,必须经过中国银联, 银行如果要追踪到底肯定可以查出。零几年信用卡很多人仰慕,现在烂大街都是,90后年轻人,平均4-5张信用卡正常不过,经济的压力,不到你不办信用卡,没有信用卡来说,说明你不缺钱,不投资,不懂借助外力来完成自己的目的, 信用卡能使用未来钱,现在的一万几年也许就八千还,能投资能急用,当你困难时,放不下脸问朋友借钱,或没有,难借,现在你站着问人借钱,跪着找他还钱。这就是信用多的原因。 信用卡就是一把双刃剑,使用的好能帮助到你,使用不好你就一身屎。难以抹去身上屎的味道。 具体好怎么使用好,让银行主动给你提额,我认为,让银行觉得你有钱,堪比一切。不正规的用卡而模拟使用,做到有规律,不被风控。
134****8781 2019年01月22日 11:33 0