建行常德分行扎实推进 “内控合规先进行”建设

阅读:96 来源:拓天速贷
文章摘要:抓早:内控合规永远在路上,任何时候都不能放松。

    抓早:内控合规永远在路上,任何时候都不能放松。基于这种认识,在2016年合规建设取得实效的基础上,常德市分行党委早在2017年初,就明确提出了打造“内控合规先进行”的目标。目标提出后,风险管理部积极行动,立马制定了《常德市分行2017年内控合规工作思路》下发全行学习、落实。目前全行内控合规工作正在按照这个思路开展。

    抓细:一是对推出的新产品及时组织风险研判,提出化解措施。3月24日上午,针对“房抵贷”、“两单融”两个新产品,该行党委书记、行长曾祥松亲自主持召开了2017年一季度内控合规、操作风险、反洗钱工作会议,会议组织学习了相关文件,并对“房抵贷”、“两单融”业务合规要点和风险防范作了提示。二是、严格执行信贷授信方案完善会议制度,更改方案需要经过会议决定,个人无权决定。如湖南浩宇建筑授信5000万元,会议决定缓释措施全部为政府背景公司保证,但客户难以全部落实,要求减少1000万元保证,由自有资产抵押。经办行向主管行长、行长、分管风险的行长汇报,认为风险可控,要求特事特办,不要再开会了,但每一位领导的答复均为再开授信方案完善会议决定。最后硬是再次召开会议,在充分讨论后同意减少1000万元保证,该客户在常德市区自有房产、土地抵押。

    抓实:一是曾祥松行长亲自抓,并就如何推进“内控合规先进行”建设,提出了10点要求:1、全行高度重视合规工作。制度是教训换来的,决不可心存侥幸,看清当前强监管形势,重视声誉风险。2、抓好“315”工程,条线要明确任务、信贷主体责任要严格落实到位。3、做好个贷不良、逾期及不良核销的风控工作,重点项目的标准、风控、规定不放松,重点关注把握好真实性。4、风险管控前移。做好产品、流程评估,堵塞漏洞,完善流程,发挥主观能动性,认真分析、查找、发现风险点。5、部门负责人成为风控专家、业务专家,担当主体责任。率先垂范,关注员工行为管理,管好自己的人。6、争创内控合规先进行。从“我”做起,各单位主要负责人认真抓好操作风险、反洗钱等内控合规工作,确保措施有力,成效显著。7、搞好不打招呼即“飞行”突击检查。检查必须有底稿、有台账、有整改问责通报。8、要加强员工行为管理,加大内外部排查力度。一个员工如果有涉嫌黄赌毒、民间融资等问题,肯定会暴露蛛丝马迹,周围的员工要警觉、要提醒、要监督。9、各种检查要实行备案制。每个季度召开专题会议对检查存在的问题进行研究、分析、解决。10、各部门每年要开展对各种业务流程进行风险评估,事前把控风险,如对印章管理、党费管理等事项目前的流程是否存在风险进行评估,提出风范风险的具体措施。二是强化全面风险管理。最近布置了对2016年以来个贷、分期业务的风险排查;对2015年8月以来的工会经费、党费的检查等等。各项内控合规工作正在有序推进。(风险管理部 )
 


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