指数基金教父的极简投资理论了解一下

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文章摘要:指数基金教父的极简投资理论了解一下,约翰博格尔被称为指数基金教父,而他最著名的理论就是极简投资,那么极简投资到底是什么意思呢,下面我们和拓天速贷互联网金融信息服务平台一起详细了解下指数基金教父……

  指数基金教父的极简投资理论了解一下,约翰博格尔被称为指数基金教父,而他最著名的理论就是极简投资,那么极简投资到底是什么意思呢,下面我们和拓天速贷互联网金融信息服务平台一起详细了解下指数基金教父的极简投资理论了解一下:

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  所谓的极简投资,就是普通人不要天真地以为自己比别人聪明,用一种看起来极笨的方法来获取不低的收益。现在看到的股票市场基金市场,散户是其中最大的受害者,所谓“追涨杀跌”,闻风而动,吃不得小亏反而造成了盈少亏多的局面,这种现象的原因就在于,明明存在非常大的信息不对称,普通人却总以为自己在小道消息坊间传闻上获取了别人不知道的“内幕”。

  极简投资的背景或者说前提是长期来看,整体股票市场整体债券市场的累积收益是不菲的且不会亏损的。社会在发展,生产力在不断提高,GDP不断提高,股票作为一种融资手段长期来看一定是不断上涨的。

  为了反映股票的整体情况,美国人发明了三大指数:纳斯达克指数、道琼斯指数和标准普尔指数,还有在中国不常见的威尔逊5000,中国发明了中证500沪深300。纳斯达克指数包含了全球范围内计算机和信息领域方面的优秀企业,标准普尔包含美国排名前500的企业,威尔逊5000则是范围更广的美国企业的一个标准。沪深300是中国股票前300的企业,中证500是中国中小企业的集合。

  而根据这些指数,基金公司设计了一系列指数基金。指数基金按一定比例持有某些公司的股票,基金经理只需要使他们能够与相应的指数保持一致即可,不需要太多的主动管理,从而指数基金的管理费将非常低。

  《共同基金常识》用大量的数据论证了被动管理的指数型基金能胜过绝大多数积极管理的基金这一结论。我们不能否认基金经理中有特别优秀的经济金融领域的牛人,但是牛人毕竟是少数,我们自己不是牛人,也不能去赌基金经理是牛人,更何况股市不可预测,不能用以往的业绩去预测将来的业绩。所以就有了约翰博格“指数型基金能胜过绝大多数积极管理的基金”的结论。

  《共同基金常识》面向的读者不单单是投资基金的普通人,还有大量对基金行业中管理方法和未来的思考,这部分略过。

  这本书中没有给出共同基金到底应该怎样投资。一方面通过看书、杂志、公众号,一方面通过小额试水,有一些小的心得分享一下。

  首先我们要承认自己不是超人,所以最好投资指数型基金;为了减小风险,所以要投资多种相关性小的指数基金;约翰博格的研究表明,并不是持有越多风险越小,5个以下为宜,典型的例子是纳斯达克100、标准普尔500、沪深300、中证500,以及某纯债(之所以要“纯”债,是因为一旦不“纯”,就增大了资产配置的相关性,扩大了风险)。

  极简投资要求几个组合要平衡:经过一年的涨跌,要把他们重新平衡起来,这样就做到了锁定收益和拉低成本。

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