小白投资之债券基金的收益如何计算?

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文章摘要:小白投资之债券基金的收益如何计算?2017年债券市场既没有14、15年的牛气冲天,也不像11、13年的一蹶不振,更多的是震荡行情中寻找结构性机会,

  小白投资之债券基金的收益如何计算?2017年债券市场既没有14、15年的牛气冲天,也不像11、13年的一蹶不振,更多的是震荡行情中寻找结构性机会,这也给投资者带来了更大的挑战。那么,小白投资之债券基金的收益如何计算?下面让我们与拓天速贷小编一起来学习一下吧。

小白投资之债券基金的收益如何计算?

  数据显示,在普通债券型基金收益排行榜前十名中,华商基金旗下就占五席(A/B/C分开计算):截至2017年最后一个交易日(12月29日),华商瑞鑫定开债今年以来的收益率在18只同类基金中排名第1;华商稳健双利A和华商稳定增利A今年以来分别以超9%的收益率在176只同类基金中排名第2和第3;华商稳健双利B和华商稳定增利C也分别在121只同类基金中排名第2和第3。

  债券基金预期年化收益计算公式:

  债券预期年化收益率=(到期本息和-发行价格)÷(发行价格×偿还期限)×100%

  由于债券持有人可能在债券偿还期内转让债券,因此债券的预期年化收益率还可以分为债券出售者的预期年化收益率、债券购买者的预期年化收益率和债券持有期间的预期年化收益率。各自的计算公式如下:

  (1)债券出售者的预期年化收益率=(卖出价格-发行价格+持有期间的利息)÷(发行价格×持有年限)×100%

  (2)债券购买者的预期年化收益率=(到期本息和-买入价格)÷(买入价格×剩余期限)×100%

  (3)债券持有期间的预期年化收益率=(卖出价格-买入价格+持有期间的利息)÷(买入价格×持有年限)×100%

  例如,某人于1995年1月1日以102元的价格购买了面值为100元、预期年化利率为10%、每年1月1日支付一次利息的1991年发行5年期国库券,持有到1996年1月1日到期,则:

  债券购买者的预期年化收益率=100+100×10%-102÷102×1×100%=7.8%,债券出售者的预期年化收益率=102-100+100×10%×4÷100×4×100%=10.5%再比如,某人于1993年1月1日以120元的价格购买了面值为100元、预期年化利率为10%、每年1月1日支付一次利息的1992年发行的10年期国库券,持有到1998年1月1日,以140元的价格卖出,则:

  债券持有期间的预期年化收益率=140-120+100×10%×5÷120×5×100%=11.7%

  值得注意的是,以上计算公式没有考虑把获得的利息进行再投资的因素。把所获利息的再投资预期年化收益计入债券预期年化收益,据此计算出来的预期年化收益率为复利预期年化收益率。

小白投资之债券基金的收益如何计算?

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